Верифікація на Біномо

Верифікація на Біномо

Що таке верифікація і навіщо вона потрібна?

На жаль, факти шахрайства на фінансових ринках мають місце не тільки з боку недобросовісних торгових платформ.

  • По-перше, найчастіше, трейдери використовують заборонені методи торгівлі.
  • По-друге, багато зловмисників використовують інтернет-сервіси з платіжним функціоналом, для «відмивання» грошей.
  • По-третє, не рідкісні випадки, коли неповнолітні особи або зловмисники використовують чужі паспортні дані, адреси і банківські реквізити, що може спричинити певні зобов’язання у людини, яка про це навіть не підозрює.

Для того, щоб мінімізувати ці ризики, торговельні платформи зобов’язують користувачів проходити процедуру верифікації. Це процес ідентифікації особистості по завантаженим документам (посвідчення особи; документи, що підтверджують адресу прописки і фактичного проживання; банківські реквізити).

Як пройти верифікацію на Біномо?

Вся інформація про процедури первинної та додаткової верифікації викладена в пунктах 1.3 – 1.9 користувальницької угоди компанії. Більш того, питання по верифікації можна в будь-який час адресувати фахівцям служби підтримки.

Верифікація особистості може бути проведена як з ініціативи трейдера, так і з ініціативи адміністрації торгової платформи. Документи відправляються з адреси електронної пошти, яка прив’язана до вашого профілю, на пошту support@binomo.com. Завантажені документи розглядаються протягом 10 днів (в окремих випадках, до 30 днів).

Під «окремими випадками» мається на увазі підозра у фальсифікації наданих документів, шахрайських діях або зломі облікового запису. Процедура повторної верифікації ініціюється виключно адміністрацією Біномо, з тих же причин, що і з затримками.

Існує дуже багато міфів про те, що верифікація – це просто привід затримати/відмовити виплату користувачеві його доходів. Дійсно, певні обмеження накладаються, але робиться це тільки з метою запобігання «відмивання» грошей і захисту вашого балансу від зломщиків. Але, при цьому, отримати повну відмову у висновку можна тільки, відмовившись надавати повторно раніше завантажені документи (погодьтеся, власнику рахунку це не важко, але абсолютно недоступно для зломщика).

У разі підозри на шахрайські дії, діє часткова презумпція невинності, а, відповідно, і більш лояльні обмеження. Клієнт може вивести кошти, але сума транзакції не може перевищувати суму всіх депозитів користувача за 30 днів.

У певних випадках, адміністрація Біномо, в якості додаткової верифікації, може запросити надання PhotoID (фотографію, на якій одночасно видно і обличчя, і паспорт), а також проведення відеоконференції з користувачем. Про успішне проходження ідентифікації особистості представники Біномо сповістять вас протягом 24 годин.

Які документи потрібні для верифікації?

Не варто переживати за передані особисті дані і платіжні реквізити. У політиці конфіденційності, яка є доповненням до призначеної для користувача угоди, чітко вказані цілі збору і обробки даних і перелік дій, які можуть бути з цими даними здійснені. На всі інші дії адміністрації необхідна згода користувача.

Для повної верифікації, представники Біномо мають право вимагати від вас надати відскановані копії:

  • Паспорт/ID карта або інший документ, що засвідчує особу;
  • Актуальні рахунки за комунальні послуги або копію розвороту паспорта, що містить інформацію про місце прописки громадянина;
  • Договір з банком про відкриття персонального рахунку або скан-копії банківських карт;
  • Face ID.

Не потрібен переклад документів для громадян країн, на чиї мови перекладена платформа Біномо, в тому числі деяких країн СНД (Казахстан, Україна, Молдова). Відповідальність за достовірність наданих документів несе клієнт.

Рекомендації

Намагайтеся надавати кольорові та якісні скани документів. Вся інформація повинна бути актуальною, яку можна прочитати і яка не містить протиріч в різних документах. Якщо ви не пройшли верифікацію добровільно, будьте готові, що ініціатором виступить вже Біномо при першому запиті на висновок. Тому для заощадження часу подбайте про це заздалегідь.

При проходженні первинної ідентифікації особистості завантажте відразу всі документи з наведеного вище списку, навіть якщо це не є обов’язковим. Таким чином, ви одночасно і уникнете додаткових втрат часу на додаткові перевірки, і забезпечите максимальний захист для вашого облікового запису.

Прочитайте угоду користувача, а головне, дотримуйтесь її, щоб уникнути потреб додаткових перевірок. Повторна верифікація не буде потрібна при виведенні на карти/рахунки/електронні гаманці, з яких проводилося поповнення. Якщо вам потрібно вивести дохід на будь-який інший рахунок, підготуйте документальні підтвердження заздалегідь.

Регистрация на Биномо