Верификация на Биномо

Верификация на Биномо

Что такое верификация и зачем она нужна?

К сожалению, факты мошенничества на финансовых рынках имеют место не только со стороны недобросовестных торговых платформ.

  • Во-первых, зачастую, трейдеры используют запрещенные методы торговли.
  • Во-вторых, многие злоумышленники используют интернет-сервисы с платежным функционалом, для «отмывания» денег.
  • В-третьих, не редки случаи, когда несовершеннолетние лица или злоумышленники используют чужие паспортные данные, адреса и банковские реквизиты, что может повлечь определенные обязательства у человека, который об этом даже не подозревает.

Для того, чтобы минимизировать эти риски, торговые платформы обязывают пользователей проходить процедуру верификации. Это процесс идентификации личности по загружаемым документам (удостоверение личности; документы, подтверждающие адрес прописки и фактического проживания; банковские реквизиты).

Как пройти верификацию на Биномо?

Вся информация о процедурах первичной и дополнительных верификаций изложена в пунктах 1.3 – 1.9 пользовательского соглашения компании. Более того, вопросы по верификации можно в любое время адресовать специалистам службы поддержки.

Верификация личности может быть проведена как по инициативе трейдера, так и по инициативе администрации торговой платформы. Документы отправляются с адреса электронной почты, который привязан к вашему аккаунту, на почту support@binomo.com. Загруженные документы рассматриваются в течение 10 дней (в отдельных случаях, до 30 дней).

Клиентское соглашение Binomo пункт 1.4

Под «отдельными случаями» подразумевается подозрение в фальсификации предоставленных документов, мошеннических действиях или взломе учетной записи. Процедура повторной верификации инициируется исключительно администрацией Binomo, по тем же причинам, что и с задержками.

Существует очень много мифов о том, что верификация – это просто повод задержать/отказать выплату пользователю его доходов. Действительно, определенные ограничения накладываются, но делается это только с целью предотвращения «отмывания» денег и защиты вашего баланса от взломщиков. Но, при этом, получить полный отказ в выводе можно только отказавшись предоставлять повторно ранее загруженные документы (согласитесь, владельцу счета это не составит труда, но абсолютно недоступно для взломщика).

Клиентское соглашение Binomo пункт 1.8

В случае подозрения на мошеннические действия, действует частичная презумпция невиновности, а соответственно и более лояльные ограничения. Клиент может вывести средства, но сумма транзакции не может превышать сумму всех депозитов пользователя за 30 дней.

Клиентское соглашение Binomo пункт 1.5

В определенных случаях, администрация Биномо, в качестве дополнительной верификации, может потребовать предоставление PhotoID (фотографии, на которой одновременно видно и лицо, и паспорт), а также проведение видеоконференции с пользователем. Об успешном прохождении идентификации личности, представители Binomo оповестят вас в течение 24 часов.

Какие документы потребуются для верификации?

Не стоит переживать за передаваемые личные данные и платежные реквизиты. В политике конфиденциальности, которая является дополнением к пользовательскому соглашению, четко указаны цели сбора и обработки данных и перечень действий, которые могут быть с этими данными совершены. На все остальные действия, администрации необходимо согласие пользователя.

Использование Биномо персональной информации

Для полной верификации, представители Биномо вправе потребовать вас предоставить отсканированные копии:

  • Паспорт/ID карта или иной документ удостоверяющий личность;
  • Актуальные счета за коммунальные услуги или копию разворота паспорта, содержащую информацию о месте прописки гражданина;
  • Договор с банком об открытии персонального счета или скан-копии банковских карт;
  • Face ID.

Не требуется перевод документов для граждан стран, на чьи языки переведена платформа Биномо, в том числе некоторых стран СНГ (Казахстан, Украина, Молдова). Ответственность за достоверность предоставленных документов несет клиент.

Рекомендации

Старайтесь предоставлять цветные и качественные сканы документов. Вся информация должна быть актуальной, читаемой и не содержать противоречий в разных документах. Если вы не прошли верификацию добровольно, будьте готовы, что инициатором выступит уже Биномо, при первом запросе на вывод. Поэтому, экономя время, позаботьтесь об этом заранее.

При прохождении первичной идентификации личности загрузите сразу все документы из приведенного выше списка, даже если это не является обязательным. Таким образом, вы одновременно и избежите дополнительных потерь времени на дополнительные проверки, и обеспечите максимальную защиту для вашего аккаунта.

Изучите пользовательское соглашение, а главное, следуйте ему, во избежание необходимостей дополнительных проверок. Повторная верификация не потребуется при выводе на карты/счета/электронные кошельки, с которых проводилось пополнение. Если вам нужно вывести доход на любой другой счет, подготовьте документальные подтверждения заранее.

Регистрация на Биномо