Xác minh danh tính Binomo

Xác minh danh tính Binomo

Xác minh danh tính là gì và vì sao điều này lại cần thiết ?

Thật đáng buồn khi những vụ việc gian lận trên thị trường tài chính xuất phát không chỉ từ phía các sàn giao dịch mà còn từ phía trader trong các trường hợp như:

  • Thứ nhất, trader sử dụng phương thức giao dịch bị cấm.
  • Thứ hai, nhiều kẻ xấu sử dụng các dịch vụ trên mạng có chức năng thanh toán để thực hiện việc “rửa tiền”.
  • Thứ ba, trường hợp cũng không hề hiếm gặp, đó là khi cá nhân chưa đủ tuổi trưởng thành hoặc những kẻ xấu sử dụng CMTND/hộ chiếu, địa chỉ, thẻ ngân hàng, … của người khác và đẩy trách nhiệm cho người bị sử dụng thông tin, mà người này hoàn toàn không hề hay biết.

Để có thể hạn chế tối thiểu những rủi ro này, các sàn giao dịch bắt buộc người dùng thực hiện việc  xác minh danh tính. Đây là quá trình định danh cá nhân theo thông tin giấy tờ được người dùng gửi (như CMTND/hộ chiếu; các giấy tờ xác nhận địa chỉ thường trú; thẻ ngân hàng …).

Làm thế nào để xác minh danh tính trên Binomo?

Tất cả thông tin về quá trình xác minh và những lần bổ sung được nêu trong các khoản 1.3 – 1.9 Thoả thuận Khách hàng của công ty. Ngoài ra, khách hàng thể liên hệ với bộ phận CSKH Binomo để yêu cầu hỗ trợ xác minh bất kỳ lúc nào.

Việc xác minh danh tính xuất phát từ hai bên: cả từ phía trader và từ phía sàn giao dịch. Các giấy tờ xác minh cần được gửi từ email mà bạn dùng để đăng ký tài khoản Binomo tới support@binomo.com. Theo thỏa thuận khách hàng, giấy tờ có thể được xem xét trong vòng 10 ngày (và có thể lên tới 30 ngày), tuy nhiên trên thực tế, trader thường nhận được kết quả hoặc hướng dẫn bổ sung thông tin trong ngày.

Với “một số trường hợp”, quá trình xác minh được gia hạn nếu như có sự nghi ngờ về tính xác thực của giấy tờ được gửi, hay các hoạt động gian lận trên tài khoản. Việc xác minh lại chỉ xảy ra khi có yêu cầu từ Binomo khi bạn thêm phương thức thanh toán mới, hoặc với các lý do và thời gian xử lý đã nêu trên.

Có ý kiến cho rằng, việc xác minh danh tính là để gây chậm trễ/huỷ bỏ lệnh rút lợi nhuận của khách hàng. Thực ra, việc này chỉ có một số hạn chế nhất định và nhằm mục đích chống rửa tiền và bảo vệ tài khoản của bạn khỏi kẻ xấu. Nhưng đồng thời, việc rút tiền có thể không được thực hiện nếu cá nhân không thể cung cấp lại những giấy tờ đã gửi trước đó (dĩ nhiên, việc gửi lại với chủ tài khoản thì không có khó khăn nào, nhưng với kẻ mạo danh thì là cả một vấn đề).

Trong trường hợp công ty nghi ngờ hành vi gian lận trên tài khoản và vẫn có một phần giả định khách hàng không có sai phạm, thì việc rút tiền sẽ chỉ gặp một số hạn chế. Khách hàng có thể rút tiền, nhưng số tiền giao dịch không thể vượt quá số tiền nạp của họ trong vòng 30 ngày trước đó.

Trong một số trường hợp cụ thể, Binomo có thể gửi yêu cầu xác minh thêm thông tin, ví dụ như ảnh chụp bản thân đang cầm CMTND (trên ảnh cần hiển thị rõ gương mặt bạn với các thông tin trên CMTND) hay cuộc gọi video với khách hàng (tuy nhiên cả hai trường hợp này đều hiếm khi xảy ra). Bạn sẽ nhận được thông báo xác minh thành công từ Binomo qua email trong vòng 24 giờ nếu như giấy tờ của bạn đầy đủ, hợp lệ.

Cần gửi những giấy tờ gì để xác minh danh tính?

Bạn không cần lo lắng về rủi ro khi gửi các thông tin cá nhân và thông tin thanh toán. Trong Chính sách Bảo mật ngoài Thỏa thuận Khách hàng đã chỉ rõ mục đích thu thập và xử lý thông tin khách hàng của sàn và các hành động có thể thực hiện với các dữ liệu này. Nếu cần thực hiện điều gì  khác, công ty cần xin ý kiến của người dùng.

Để xác minh danh tính đầy đủ, Binomo có thể yêu cầu bạn cung cấp các thông tin sau:

  • Ảnh chụp hai mặt CMTND, căn cước hoặc một giấy tờ định danh;
  • Ảnh chụp mặt trước thẻ ngân hàng visa/mastercard (nếu bạn nạp qua visa/mastercard, bạn có thể che một phần số thẻ, miễn trên thẻ hiển thị rõ 6 số đầu và 4 số cuối);
  • Ảnh chụp trang thông tin cá nhân và lịch sử giao dịch ví điện tử (nếu bạn nạp qua ví điện tử);
  • Ảnh chụp lịch sử giao dịch internet banking hoặc sao kê (nếu bạn nạp qua internet banking hoặc thẻ ATM);
  • Ảnh chụp chân dung bản thân đang cầm CMTND (nếu có yêu cầu từ Binomo).

Khách hàng không cần gửi bản dịch giấy tờ, nếu như giấy tờ được viết bằng ngôn ngữ mà sàn hỗ trợ. Khách hàng chịu trách nhiệm với tính xác thực của giấy tờ được gửi.

Khuyến nghị

Bạn hãy cố gắng cung cấp ảnh chụp chất lượng cao hoặc bản scan các giấy tờ. Tất cả các thông tin cần được hiển thị rõ ràng, không bị mờ nhoè và không chứa mâu thuẫn trong các giấy tờ được gửi. Nếu như bạn không chủ động thực hiện việc xác minh danh tính, bạn hãy lưu ý rằng Binomo sẽ gửi yêu cầu cho bạn, ngay tại lần đầu rút tiền. Bởi vậy để tiết kiệm thời gian, bạn nên chuẩn bị trước.

Khi gửi các thông tin, bạn nên cân nhắc gửi ngay tất cả các giấy tờ có ở trong danh sách phía trên, kể cả không bắt buộc. Điều này sẽ giúp bạn cùng lúc tránh mất thời gian gửi thêm sau này, và cũng giúp bạn bảo vệ tài khoản một cách toàn diện.

Bạn hãy tìm hiểu Thỏa thuận Khách hàng, và hãy lưu ý làm theo các điều khoản trong đó để tránh những lần kiểm tra thêm. Bạn không cần xác minh bổ sung nếu rút tiền về thẻ/tài khoản ngân hàng/ví điện tử đã xác minh trước đó. Nếu như bạn muốn thêm một phương thức thanh toán mới để rút tiền về, bạn hãy chuẩn bị trước giấy tờ để xác minh luôn.